ANTRIEB
Warum Finanzplanung
Finanzplanung ist für mich weit mehr als die Auswahl von Produkten.
Es ist der Prozess, Ihre Lebensplanung in Zahlen zu übersetzen.
Life Time Planning statt Produktverkauf.
Ein guter Plan gibt Ihnen die Freiheit, Entscheidungen nicht aus einem Gefühl von Unsicherheit heraus zu treffen, sondern auf Basis harter Fakten und einer klaren Strategie und somit die Sicherheit, Ihre gesetzten Ziele zu erreichen.
Mein Antrieb ist es, Komplexität für Sie zu reduzieren und Ihnen die Kontrolle über Ihre finanzielle Zukunft zurückzugeben.
HALTUNG
Warum ich unabhängig arbeite
Unabhängigkeit ist für mich kein Schlagwort, sondern die notwendige Voraussetzung für eine Beratung, die ausschließlich Ihren Interessen dient.
In der klassischen Finanzwelt sind viele Berater an Produkte oder Zielvorgaben gebunden.
Mein Antrieb war es immer, diese Strukturen zu verlassen, um strategisch und ganzheitlich planen zu können. Dies tue ich nun unter meiner eigenen Marke - meinem eigenen Namen.
PERSÖNLICH
Außerhalb der Zahlen
Ich lebe mit meiner Familie in Hildesheim. Die meiste freie Zeit gehört ihr.
Daneben bin ich gern draußen und in Bewegung: Beachvolleyball im Sommer, das Rennrad auf längeren Touren durch die Region.
Ehrenamtlich engagiere ich mich beim Round Table 7 Hannover bei dem wir Projekte in der Region unterstützt — und dabei selbst mit anpacken.
QUALIFIKATION
Was der CFP® für Sie bedeutet
Nach meinem Studium der Wirtschaftswissenschaften und neun Jahren Erfahrung bei einem großen deutschen Finanzvertrieb mit der Spezialisierung auf Akademiker und vermögende Privatkunden habe ich die Weiterbildung zum Certified Financial Planner® erfolgreich abgeschlossen.
Der Certified Financial Planner® ist das international am höchsten anerkannte Zertifikat für Finanzplaner. In Deutschland wird es vom Financial Planning Standards Board (FPSB) verliehen.
01
Ausbildung
Voraussetzung ist ein abgeschlossenes Studium und eine spezialisierte Ausbildung an einer akkreditierten Hochschule. Die Prüfung umfasst das gesamte Spektrum der Finanzplanung.
Tiefe statt Breite.
02
Erfahrung
Wer das CFP®-Zertifikat trägt, muss eine mehrjährige, einschlägige Berufserfahrung in der Beratung anspruchsvoller Mandanten nachweisen.
Erfahrung ist durch nichts zu ersetzen.
03
Ethik
Ein CFP® verpflichtet sich strengen Standesregeln.
Das Wohl des Mandanten steht an erster Stelle – objektiv, unabhängig und transparent.
Allein Ihnen verpflichtet.
04
Fortbildung
Das Zertifikat muss alle zwei Jahre durch den Nachweis umfangreicher Fortbildungen erneuert werden. So bleibt die Beratungsqualität auf höchstem Niveau.
Wissen auf dem neuesten Stand.
TRANSPARENZ
So werde ich vergütet
Transparenz über die eigene Vergütung ist Teil der Ethikregeln. Deshalb steht sie hier und nicht im Kleingedruckten.
Finanzplanung
Professionelle Finanzplanung erfolgt grundsätzlich auf Honorarbasis.
Sie erhalten eine detaillierte Ausarbeitung Ihrer aktuellen Situation sowie eine strategische Roadmap für Ihre Ziele. Das Honorar richtet sich nach dem Zeitumfang und der Komplexität Ihrer individuellen Fragestellung.
Welche Vergütung in welchem Bereich anfällt, erfahren Sie vor jeder Empfehlung.
Geldanlage
Bei der Begleitung Ihrer Investitionen setze ich vorzugsweise auf kosteneffiziente, wissenschaftlich fundierte Strategien. Die Vergütung erfolgt hierbei anlehnend an die Honorarberatung über eine vereinbarte Servicefee. Vertriebsfolgeprovisionen werden transparent an sie zurück erstattet.
Versicherungen
Die Vermittlung von Versicherungsschutz wird in Deutschland klassischerweise durch die in den Beiträgen enthaltenen Courtagen der Versicherer vergütet. Alternativ biete ich, wo möglich und sinnvoll, Nettotarife gegen ein separates Beratungshonorar an, um maximale Kosteneffizienz zu gewährleisten.
Finanzierungen
Für die Vermittlung und Begleitung von Finanzierungsvorhaben erhalte ich im Erfolgsfall eine Provision von dem jeweiligen Kreditinstitut. Diese ist Bestandteil der Gesamtkonditionen.
Je nach Aufwand für die Konzeptphase kann zusätzlich ein Beratungshonorar vereinbart werden.